今年以來我區(qū)銀行機(jī)構(gòu)堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙超百起   

六類常見電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例解析

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當(dāng)前各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙層出不窮，令人防不勝防。更可怕的是，在低成本與高收益的誘惑下，詐騙手段逐漸從群發(fā)式行騙發(fā)展為靶向性精準(zhǔn)行騙。電信詐騙通常以遠(yuǎn)程網(wǎng)絡(luò)化、非接觸的方式實(shí)施詐騙，面臨著舉證難、追贓更難等諸多問題。

如何做好反詐防騙工作，幫助群眾正確認(rèn)識(shí)和科學(xué)甄別電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，我區(qū)有關(guān)部門的反詐腳步從未停歇，防騙宣傳工作從未間斷。據(jù)中國人民銀行蕭山支行統(tǒng)計(jì)，今年以來，蕭山銀行機(jī)構(gòu)累計(jì)堵截可疑開卡77起，堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙118起，涉及金額977.24萬元。

同時(shí)，人行蕭山支行與區(qū)公安分局建立工作聯(lián)動(dòng)機(jī)制，要求轄內(nèi)銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)疑似詐騙匯款等異常情況，第一時(shí)間對(duì)客戶進(jìn)行有效勸阻，并進(jìn)行針對(duì)性反詐宣傳，就近與派出所聯(lián)防對(duì)接。各銀行網(wǎng)點(diǎn)在完成攔截勸阻后，30分鐘之內(nèi)在反詐工作群發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示信息，確保其他銀行及時(shí)掌握并采取有效防范措施。

此次，人行蕭山支行聯(lián)合區(qū)公安分局梳理近期較為典型的網(wǎng)絡(luò)詐騙案例，并對(duì)詐騙手段進(jìn)行了分析，幫助群眾認(rèn)清各種詐騙套路，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

電商類電信詐騙

案例一：針對(duì)買家的詐騙

6月6日12時(shí)許，在蕭山工作的胡女士（化姓）接到一陌生電話，對(duì)方自稱“淘寶客服”，告訴胡女士因?yàn)樽约旱牟僮魇д`，誤把胡女士的“淘寶會(huì)員升級(jí)成了鉑金會(huì)員”，而鉑金會(huì)員要交納一筆年費(fèi)，若需取消會(huì)員則要通過工作人員操作，胡女士在對(duì)方的誘導(dǎo)下，多次向指定賬戶轉(zhuǎn)賬進(jìn)行“解綁”操作。事后，胡女士朋友提醒她可能遇到了騙子，胡女士這才報(bào)警，損失23800元。

案例二：針對(duì)賣家的詐騙

蕭山的陳先生（化姓）是一名淘寶店主，6月5日17時(shí)左右，陳先生接到一陌生電話，對(duì)方自稱是“淘寶客服”，稱陳先生的“淘寶商鋪代運(yùn)營批下來了，需要交納一年6000元的代理費(fèi)”。因?yàn)殛愊壬辉傧胍蔀榇\(yùn)營商，所以表示想要解除這個(gè)代運(yùn)營合約?！翱头狈Q解除合約要認(rèn)證陳先生的銀行卡、支付寶、微信里的余額，陳先生需要把所有的錢都轉(zhuǎn)到同一張銀行卡里，認(rèn)證完成后會(huì)將錢退還。于是陳先生就在對(duì)方的誘導(dǎo)下，先后轉(zhuǎn)賬4次，共計(jì)165882元。事后陳先生一直未收到所謂的“退款”驚覺被騙，向警方報(bào)警。

案例三：冒充快遞工作人員詐騙

6月15日，租住在蕭山的李女士（化姓）接到一陌生電話，對(duì)方自稱快遞工作人員，稱李女士在購物平臺(tái)上買的商品因快遞“丟失”了，會(huì)對(duì)其進(jìn)行理賠，理賠價(jià)格是快遞價(jià)格的三倍，也就是300多元。對(duì)方報(bào)出了李女士的快遞單號(hào)，于是李女士就相信了對(duì)方。李女士添加了對(duì)方的企業(yè)微信號(hào)，對(duì)方讓李女士購買5000元的天貓超市卡，表示購買成功后才可以開始進(jìn)行理賠，李女士就在對(duì)方的誘導(dǎo)下，先后多次按照要求轉(zhuǎn)賬，最后仍未獲得所謂的“快遞理賠”，李女士發(fā)覺自己被騙，馬上報(bào)警，損失6030元。

防騙小貼士：

1.如果遇到自稱購物平臺(tái)客服的電話，要第一時(shí)間通過官網(wǎng)客服核實(shí)確認(rèn)，若對(duì)方要求進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款等操作，多為詐騙。

2.若需辦理各種售后業(yè)務(wù)，要通過正規(guī)的電商平臺(tái)，按規(guī)范操作，不要輕易相信不明來電的說辭，不要隨意點(diǎn)擊“客服”發(fā)來的鏈接，不要掃描不知名二維碼，更不要泄露短信驗(yàn)證碼。

3.正規(guī)的銀行客服是不會(huì)以任何理由要求客戶先轉(zhuǎn)賬到指定賬戶的，也不會(huì)事先收取任何費(fèi)用，所有以“解除綁定”“補(bǔ)充流水”等理由讓你進(jìn)行轉(zhuǎn)賬的，多為騙局。

刷單詐騙

近日，家住義橋的徐先生（化姓）在家中玩手機(jī)時(shí)，看到一張圖片，圖上寫著“想賺錢就加QQ”，徐先生想著自己本就閑來無事，便添加了照片上的QQ號(hào)，對(duì)方發(fā)來二維碼讓徐先生添加微信，后通過企業(yè)微信發(fā)來一個(gè)網(wǎng)址鏈接，徐先生點(diǎn)擊鏈接下載了一個(gè)叫“海訊”的軟件進(jìn)行刷單。其間，派單員發(fā)給徐先生鏈接，商品頁面是一件93元的衣服，徐先生付款后對(duì)方將93元退回給徐先生，并給了其6元傭金。徐先生看到錢來得這么快，十分心動(dòng)，便又去找派單員刷單，但第二次對(duì)方卻說讓徐先生“刷滿三單才可以返本金和傭金”，徐先生照做后，對(duì)方仍說刷單數(shù)不夠，徐先生感覺被騙，共損失22074元。

防騙小貼士：

不要“貪小便宜吃大虧”！不要輕信網(wǎng)絡(luò)上兼職刷單信息，千萬別被高額的報(bào)酬迷惑。天上沒有掉餡餅的事，所謂“刷單”多為詐騙。

網(wǎng)戀“殺豬盤”詐騙

蕭山的張女士（化姓）在知乎上認(rèn)識(shí)一網(wǎng)友，兩人添加微信和QQ后，對(duì)方在某天突然發(fā)來一陌生網(wǎng)址和賬號(hào)密碼，告知張女士這是個(gè)虛擬貨幣的投資平臺(tái)，對(duì)方謊稱因?yàn)槌霾睿瑳]法操作，希望張女士用其賬戶幫其操作。于是張女士就在對(duì)方指導(dǎo)下幫其操作賬戶，在此過程中，張女士發(fā)現(xiàn)每次幫對(duì)方操作都能賺錢，十分心動(dòng)。此時(shí)，對(duì)方也借機(jī)邀請(qǐng)張女士一起投資賺錢，就這樣，張女士開始投資虛擬幣，一開始網(wǎng)站能正常提現(xiàn)，后來張女士在網(wǎng)站上陸陸續(xù)續(xù)充值了16萬余元，結(jié)果網(wǎng)站卻無法進(jìn)行提現(xiàn)了，她驚覺被騙，向警方報(bào)警，損失166776元。

防騙小貼士：

1.素未謀面的網(wǎng)友、網(wǎng)戀對(duì)象推薦你網(wǎng)上投資理財(cái)、炒數(shù)字貨幣（虛擬幣）、網(wǎng)購彩票、博彩賺錢的多為騙子。 

2.對(duì)超高收益的投資要保持戒心，不要被暫時(shí)的高利潤迷惑雙眼，切勿相信只賺不賠的“買賣”，避免落入網(wǎng)絡(luò)投資詐騙陷阱。

3.投資理財(cái)請(qǐng)選擇正規(guī)途徑，正規(guī)的App均可通過官方應(yīng)用商店下載，不要隨意點(diǎn)擊陌生人發(fā)送的鏈接，不要隨意掃碼下載投資理財(cái)類程序。

冒充客服詐騙

6月13日晚，蕭山的徐先生（化姓）在家接到一個(gè)自稱“火幣App客服”的電話（008**********），對(duì)方稱“徐先生購買的虛擬貨幣有洗錢行為，其火幣賬戶面臨被凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn)”，并稱“徐先生可能違反了國家法律，其銀行和微信等賬戶會(huì)被凍結(jié)，若需解凍，需要到火幣App上購買USDT來證明自己有購買貨幣的能力。”徐先生相信后，添加了對(duì)方QQ，與對(duì)方進(jìn)行語音通話，在對(duì)方的指導(dǎo)下，徐先生共享了自己的手機(jī)屏幕，并在火幣App上購買了USDT貨幣，但是購買的時(shí)候系統(tǒng)提示有風(fēng)險(xiǎn)，無法轉(zhuǎn)賬，一共三次，都取消了。之后，對(duì)方讓徐先生通過“轉(zhuǎn)線下”的方式，直接發(fā)給徐先生收款姓名、銀行賬號(hào)和銀行名稱，讓徐先生多次轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬完之后，對(duì)方稱風(fēng)險(xiǎn)仍然解除失敗，需繼續(xù)轉(zhuǎn)賬解除風(fēng)險(xiǎn)，徐先生驚覺被騙，向警方報(bào)警，損失111800元。

防騙小貼士：

1.投資虛擬幣有風(fēng)險(xiǎn)，虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用，無真實(shí)價(jià)值支撐，價(jià)格極易被操縱。

2.“00”或“+”開頭的顯示境外的網(wǎng)絡(luò)號(hào)碼通常為詐騙電話，如有接到這種來電不妨直接掛斷。

3.如果遇到自稱平臺(tái)客服的電話，要第一時(shí)間通過官網(wǎng)客服核實(shí)確認(rèn)，若對(duì)方要求進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款等操作，多為詐騙。

注銷“校園貸”詐騙

今年25歲的小陳（化姓）租住在蕭山，是剛?cè)肼殘龅男氯恕?月23日，小陳在家接到陌生電話，對(duì)方自稱是“京東金融客服”（010*****88），告知小陳之前在上大學(xué)期間辦理過“校園貸”，說小陳現(xiàn)在已經(jīng)畢業(yè)，如不注銷“校園貸”就會(huì)產(chǎn)生額外費(fèi)用，還會(huì)影響個(gè)人征信。小陳嚇壞了，就趕緊問對(duì)方如何操作注銷。對(duì)方稱，如要注銷賬戶，需要清空各大借貸平臺(tái)上的額度，然后把清空提現(xiàn)出來的錢轉(zhuǎn)到對(duì)方銀行賬戶里，這樣子就算是一個(gè)回收的過程了。對(duì)方還說，小陳從網(wǎng)貸平臺(tái)借出的資金，不需要他負(fù)責(zé)還款，后續(xù)會(huì)退還。小陳按照對(duì)方指示，陸陸續(xù)續(xù)從4個(gè)平臺(tái)內(nèi)借款62500元轉(zhuǎn)入對(duì)方賬戶，但對(duì)方還是稱其賬號(hào)達(dá)不到取消學(xué)生貸賬戶的條件，又讓小陳去朋友那邊借錢，或者是向銀行貸款，此時(shí)小陳驚覺被騙，立即向警方報(bào)警，損失62500元。

防騙小貼士：

賬戶注銷和個(gè)人征信無直接關(guān)系，相關(guān)部門并沒有推出所謂“注銷校園貸”的政策，個(gè)人征信信息也無法人為修改，所以凡是自稱網(wǎng)貸公司客服，聲稱幫你“注銷貸款賬號(hào)”“注銷不良貸款記錄”的，多為騙局。

網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙

案例一：

近日，在蕭山工作的李先生（化姓）接到一個(gè)陌生電話（008*******），對(duì)方自稱“可以提供貸款服務(wù)，放款快，審核簡單”。于是李先生就按照指示添加了對(duì)方的支付寶賬號(hào)，后按照對(duì)方給的軟件鏈接下載了一款叫“向上誠”的貸款A(yù)pp，在App上李先生用自己的身份證號(hào)、銀行卡號(hào)等信息注冊(cè)了賬戶，并申請(qǐng)了25000元的貸款，結(jié)果顯示提現(xiàn)失敗，對(duì)方稱“需充值升級(jí)成中級(jí)會(huì)員，才能提現(xiàn)貸款”。李先生轉(zhuǎn)賬898元后，提現(xiàn)仍是失敗。此時(shí)對(duì)方又稱“李先生銀行卡輸入有誤導(dǎo)致賬戶凍結(jié)，修改銀行卡號(hào)碼需要交納10000元的操作費(fèi)，證明是本人操作”，李先生轉(zhuǎn)賬后仍無法提現(xiàn)貸款額度，發(fā)現(xiàn)被騙，立即報(bào)警，損失10898元。

案例二：

5月31日9時(shí)許，王先生（化姓）突然收到一條短信，短信里稱可以快速借貸，正愁著借錢的王先生便添加了對(duì)方的微信，并希望可以借貸10000元。根據(jù)對(duì)方操作提示，王先生將自己的名字、職業(yè)等信息告訴給對(duì)方，并下載了一個(gè)叫“中原消費(fèi)金融”的貸款A(yù)pp。隨后App客服表示需要王先生向指定銀行賬戶轉(zhuǎn)賬20%的貸款金額“來驗(yàn)證自己有沒有還款能力”，急于借錢的王先生沒有多想便轉(zhuǎn)賬了2000元。然而轉(zhuǎn)賬完成后，客服“以綜合流水賬單不足為由”繼續(xù)要求王先生轉(zhuǎn)賬，王先生又轉(zhuǎn)賬了3000元，之后客服表示其個(gè)人征信有問題，導(dǎo)致貸款資金被凍結(jié)了，需要繼續(xù)轉(zhuǎn)賬，多次轉(zhuǎn)賬后王先生感覺自己被騙，共損失14999元。

防騙小貼士：

1.要樹立理性消費(fèi)觀，合理使用借貸產(chǎn)品，選擇正規(guī)貸款渠道和平臺(tái)，不輕信網(wǎng)絡(luò)、短信等渠道發(fā)布的虛假貸款廣告和信息，不要下載安裝未經(jīng)核實(shí)的貸款A(yù)pp。

2.在放款前要求你預(yù)先繳納所謂的“保險(xiǎn)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、修改費(fèi)、驗(yàn)證金”等費(fèi)用，或是以“解除凍結(jié)手續(xù)費(fèi)”“補(bǔ)充流水提高征信額度”等理由讓你進(jìn)行轉(zhuǎn)賬的，多為騙局！

3.不要輕易向他人提供個(gè)人信息、銀行卡密碼、短信驗(yàn)證碼等重要信息。