“金融核彈”SWIFT制裁投向俄羅斯 威力究竟有多大？

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俄烏沖突愈演愈烈。當?shù)貢r間2月26日，美國與歐盟、英國和加拿大發(fā)表共同聲明，宣布禁止俄羅斯幾家主要銀行使用環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會（SWIFT）國際結(jié)算系統(tǒng)。

烏克蘭總統(tǒng)澤連斯基也聲稱“所有歐洲國家”已同意將俄羅斯與SWIFT系統(tǒng)斷開。將俄羅斯從SWIFT系統(tǒng)切斷的工作已經(jīng)開始。而此舉也被稱為是最嚴厲的金融措施之一，如同制裁手段中的“金融核彈”。

“金融核彈”SWIFT是什么？其威力有多大？這次制裁對俄羅斯有哪些影響？

SWIFT是什么？

SWIFT（環(huán)球銀行間金融電訊協(xié)會），首先由6家歐洲的國際銀行發(fā)起，并由來自美國、加拿大和歐洲的15個國家239家銀行參與，于1973年5月按照比利時法律登記注冊宣布成立，是一個國際銀行間收付信息電文標準制定及其傳遞與轉(zhuǎn)換的會員制專業(yè)合作組織，總部設(shè)在比利時的布魯塞爾。

現(xiàn)在會員單位覆蓋全球200多個國家和地區(qū)，會員單位超過1.1萬家。系統(tǒng)每日處理的信息量（即報文數(shù)量）超過4200萬條。

中國銀行原副行長王永利此前撰文指出，SWIFT設(shè)立的初衷，是成為一個不受任何政治影響和政府干預，為最廣泛的國際收付參與者提供專業(yè)電訊服務(wù)的中立組織，充分保護會員單位的商業(yè)秘密，在國際收付清算體系中有著獨特的信息通道作用。

SWIFT非常重視中立性與合規(guī)性的平衡，主要接受十國集團（G10）中央銀行的監(jiān)督管理，其中，比利時國家銀行（NBB）在SWIFT的監(jiān)督中起主導作用。根據(jù)G10央行的決定，除對一些個人、單位實施制裁外，SWIFT先后對朝鮮、伊拉克、伊朗、利比亞、俄羅斯等國金融機構(gòu)實施制裁，甚至將個別國家所有金融機構(gòu)予以除名，從而使受制裁國家對外經(jīng)貿(mào)往來與國際金融交易嚴重受阻，經(jīng)濟社會發(fā)展受到嚴重影響。

“金融核彈”威力有多大？

據(jù)了解，SWIFT是全球最重要的國際收付電訊傳送與交換處理體系，最重要的國際收付清算體系的基礎(chǔ)設(shè)施（信息通道），對支持國際收付清算，進而支持國際經(jīng)貿(mào)往來和金融交易的發(fā)展，發(fā)揮著非常重要的作用。

換言之，不加入SWIFT，就很難開展國際收付清算業(yè)務(wù)，至少在效率、成本和安全性等方面都可能深受影響。

因此，一旦被SWIFT拒之門外，將給被制裁方帶來沉重打擊。

中國現(xiàn)代國際關(guān)系研究院研究員陳鳳英接受中新社國是直通車采訪時稱，SWIFT是國際貿(mào)易和國際金融的交易手段。沒有SWIFT，交易安全性將明顯下降，不確定性將提高。而如果被SWIFT排除，相當于在金融體系里被排斥，貿(mào)易就難以進行下去。

中信建投證券首席經(jīng)濟學家黃文濤指出，近年來，西方加快利用國際金融基礎(chǔ)設(shè)施作為制裁措施，對被制裁國家影響較大。且SWIFT替代方案有限。

歷史上曾被禁用SWIFT的主權(quán)國家中，受影響較大的是伊朗。

2012年，隨著伊朗核計劃緊張局勢加劇，歐美切斷了伊朗4家主要銀行與SWIFT聯(lián)系。該年伊朗GDP增長率從前一年的2.7%跌至-7.4%。

2016年，不再列入國際制裁名單的伊朗銀行重新與 SWIFT聯(lián)網(wǎng)，但外國銀行仍對與伊朗交易持謹慎態(tài)度。

2018年，伊朗50家銀行再次被禁用SWIFT，該年GDP增長率從前一年的3.8%降至-6%，次年以原油為中心的出口下跌60%以上，貨幣里亞爾暴跌至制裁前的1/6，導致國內(nèi)惡性通脹，伊朗不得更換發(fā)行新的貨幣。

俄被SWIFT拒之門外有哪些影響？

俄羅斯被SWIFT拒之門外，將對其產(chǎn)生哪些影響？

“這將直接影響俄羅斯的能源交易。能源收入占俄羅斯出口收入很大比重，去年俄羅斯經(jīng)濟相對好，原因之一就是能源價格上升。所以這一舉措很有可能將俄羅斯‘卡住’，如果俄羅斯沒有變通之法其貿(mào)易就將中斷，這的確是一個問題?！标慀P英說。

黃文濤認為，禁用SWIFT將極大增強對俄制裁效果，但難扭轉(zhuǎn)戰(zhàn)爭局勢。

黃文濤分析，根據(jù)俄羅斯全國 SWIFT協(xié)會數(shù)據(jù)，約300家俄金融機構(gòu)是SWIFT成員，占俄金融機構(gòu)一半以上，是僅次于美國的第二大使用者。禁用SWIFT將阻斷俄羅斯與國際金融機構(gòu)間交易信息收發(fā)。

“但鑒于此前克里米亞危機期間歐美曾以禁用SWIFT威脅俄羅斯，此次俄行動料已考慮到這一后果，禁令更多是為北約未來談判增加籌碼，恐難阻擋軍事行動的進程?！秉S文濤稱。

事實上，此舉不只對俄羅斯有嚴重影響，對歐洲乃至世界經(jīng)濟都將帶來一定沖擊。

陳鳳英說，將俄羅斯從SWIFT系統(tǒng)切斷，將引發(fā)一系列的問題。如貿(mào)易的暢通、能源的危機、高通脹問題……對于已經(jīng)處于能源危機中的歐洲，其能源短缺問題可能會加劇?！皬那皟扇沼^察，他們還是理性的。但現(xiàn)在來看，烏克蘭影響到了大國決策。大國的理性被小國打破了?！?/p>

黃文濤也指出，俄羅斯作為重要原油和天然氣出口國，約占世界原油供應量的12%，占歐盟能源進口量的39.5%，德國和意大利對俄的天然氣依存度達到50%以上。新制裁措施后續(xù)將對歐洲能源進口造成較大壓力。歐洲能源供給可能再度陷入緊張，國際能源價格或加速上漲，增加全球通脹壓力。

制裁沒有“一刀切”

此次制裁有個細節(jié)需要注意，盡管發(fā)出了禁令，但卻沒有“一刀切”。

對外經(jīng)貿(mào)大學國際經(jīng)濟貿(mào)易學院教授崔凡對中新社國是直通車指出，對俄羅斯幾個大銀行禁止使用SWIFT系統(tǒng)，是經(jīng)濟制裁的一種手段。值得注意的是，到目前為止，制裁并未明確是對俄羅斯的所有銀行，甚至整個的金融系統(tǒng)的禁止使用。聲明中將“selected Russian banks’排除出SWIFT報文系統(tǒng)，即此次制裁針對的是部分銀行。

“目前為止，美歐等方將部分俄羅斯銀行排除在SWIFT之外的具體名單沒有公布，暫時可以理解為現(xiàn)有已經(jīng)被宣布進行經(jīng)濟制裁的名單，但不排除進一步擴大。美歐一方也在考慮盡量對能源貿(mào)易不造成或者少造成影響。”崔凡說。