聚焦“財富管理” 首屆中信銀行APP節(jié)推出9位云端理財師

“大財富管理價值循環(huán)鏈”“全功能財富管理”“財富銀行”“大財富”生態(tài)圈……國有股份制銀行不約而同將零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的新賽道轉(zhuǎn)向了“財富管理”。在此背景下，12月21日，中信銀行以“幸福財富”為主線，開啟首屆APP節(jié)全程直播。此次直播不僅有對APP8.0版本的干貨介紹，更隆重推出9位云端理財師，組建銀行線上銷售金牌團(tuán)隊。

持續(xù)深耕數(shù)字化手機(jī)銀行APP8.0煥新發(fā)布

面對用戶行為變遷、金融科技融合加速以及財富管理業(yè)務(wù)競爭加劇等趨勢，本屆中信銀行APP節(jié)發(fā)布了中信銀行APP8.0版本，持續(xù)深耕數(shù)字化統(tǒng)一渠道建設(shè)，推動零售銀行業(yè)務(wù)向線上化、智能化方向轉(zhuǎn)型。

“4+2+2”中信銀行手機(jī)銀行從小“7”到大“8”的升級過程中，形成了四大任務(wù)、兩套方法、兩個體系。升級后手機(jī)銀行聚焦四大任務(wù)，分別為打造客戶首選的高品質(zhì)財富管理平臺；打造智能化、差異化創(chuàng)新場景；強(qiáng)化與戰(zhàn)略伙伴的多元化生態(tài)聯(lián)營，延展服務(wù)觸點；強(qiáng)化差異化客群經(jīng)營，真正做到千人千面。運(yùn)用用戶畫像和超渠道體驗設(shè)計兩套方法。同時，改進(jìn)數(shù)字化渠道賦能線上財富管理及量化評價兩大體系。

8.0版本發(fā)布了很多貼心的服務(wù)功能，如“財富體檢”，是基于客戶的財富水平、風(fēng)險偏好以及所處生命周期，動態(tài)檢視客戶財富配置狀況，并提供針對性的資產(chǎn)配置建議和產(chǎn)品推薦?！爸悄苜~本”提供客戶對其名下所有中信銀行賬戶產(chǎn)生的交易進(jìn)行快速自動化記賬和收支統(tǒng)計功能?？蛻魟?chuàng)建賬本時可以通過選定自動記入賬戶、交易時間、交易類型或者輸入交易關(guān)鍵字，基于特定場景（如交通或理財?shù)龋┗騻€性化記賬需要，對自己過去、現(xiàn)在以及未來即將發(fā)生的交易進(jìn)行記賬和統(tǒng)計等。

創(chuàng)新形式推出云端理財團(tuán) 讓金融服務(wù)更有溫度

“中信幸福財富，不止于財富?！?中信銀行副行長呂天貴稱：“我們提供的財富管理服務(wù)不僅是投資，更延伸至融資、結(jié)算、非金融服務(wù)。不僅關(guān)注客戶的物質(zhì)富裕，更關(guān)注客戶的精神富裕?！?/p>

據(jù)介紹，在本屆APP節(jié)中，中信銀行精心籌備了一支實力與專業(yè)兼具的云端理財團(tuán)。該云端理財團(tuán)共9位成員，是從全國各地6000多名理財師里層層選拔而來，專業(yè)能力、個人業(yè)績、直播帶貨能力、案例分析、資產(chǎn)配置等方面都是考核的重點。

云端理財團(tuán)在12月21日APP節(jié)首次亮相，為客戶帶來才藝展示，并針對個人消費，戀愛結(jié)婚、子女教育，父母養(yǎng)老以及資產(chǎn)傳承等多個方面進(jìn)行線上服務(wù)，提供涵蓋三代人的資產(chǎn)配置財富產(chǎn)品?；顒悠陂g，中信銀行提供了基金手續(xù)費一折、信秒貸利息券、福利紅包等多重獎品回饋客戶。

中信銀行表示，希望通過這樣的創(chuàng)新形式，幫助客戶理解理財產(chǎn)品、正確認(rèn)識凈值波動，以及選擇與自身風(fēng)險承受能力相匹配的產(chǎn)品，努力幫助每位客戶做到正確認(rèn)識投資，通過中信銀行專業(yè)的財富管理服務(wù)幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。

呂天貴表示，中信銀行將以財富管理的“長度”“寬度”“溫度”，構(gòu)建中信幸福財富的“新三體”，為客戶創(chuàng)造穿越周期的長期價值，提供“不止于財富”的全方位服務(wù)，打造“有溫度”的銀行。