構(gòu)建反詐“防火墻” 守護群眾“錢袋子”工行蕭山分行全力出擊防范電信詐騙

今年6月，人行蕭山支行、區(qū)公安分局、工行蕭山分行共同舉辦“百地宣傳走萬家 全民反詐總動員”宣傳活動

今年以來，中國工商銀行蕭山分行積極貫徹落實浙江省深化打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作會議精神，認真執(zhí)行中國人民銀行蕭山支行等金融管理機構(gòu)的各項工作部署，壓實責任、強化落實、統(tǒng)籌推進，積極構(gòu)建反詐“防火墻”，守護群眾“錢袋子”，全力以赴維護區(qū)域和諧金融生態(tài)環(huán)境。

筑起堅固防線 挽回客戶損失

近年來，形形色色的電信網(wǎng)絡詐騙層出不窮，如冒充公司老總詐騙、冒充QQ好友詐騙、微信點贊詐騙、跨境賭博、刷單陷阱……詐騙手段不斷升級，老百姓一不留神就可能掉入詐騙“陷阱”。

近期，一位金女士急急忙忙走進了工行南陽支行，找到大堂工作人員，希望能教一下她支付寶提現(xiàn)以及匯款的流程。“請問對方的名字叫什么？您認識對方嗎？匯款過去有什么用途？是否有公檢法要求您匯款？”在工作人員按照慣例開展匯款“四必問”時，金女士表示“對方還沒把匯款賬號、姓名發(fā)送過來。”“對方是怎么認識的，怎么會不知道名字就要匯款了？”銀行人員立即警覺起來?！熬W(wǎng)上認識的，給我發(fā)了‘星空優(yōu)選’的軟件，只要把這最后的兩萬五千元匯進去，我就可以把剩下的傭金拿出來了。”金女士解釋。

原來，該客戶近幾日已通過某銀行手機銀行匯款幾百幾千元不等，想把這“最后一筆”匯過去，提取軟件上的6萬多元傭金。工行工作人員馬上意識到這極可能是騙局，讓金女士千萬不能匯，但是她堅決要匯款，并準備離開網(wǎng)點。網(wǎng)點負責人及時進行了報警處理，民警到來后，帶離客戶進行勸導。最后，經(jīng)核實發(fā)現(xiàn)，這確實是一起刷單詐騙案件，網(wǎng)點及時挽回客戶資金2.5萬元損失。

面對詐騙分子的行徑，工行蕭山分行深入推進“我為群眾辦實事”行動，多措并舉，全力落實金融機構(gòu)作為反詐最后一道防線的責任擔當。

強化組織推動深化宣傳教育

工行蕭山分行成立以行長為組長，相關(guān)部門共同參與的打擊治理工作小組，明確責任分工，強化工作協(xié)同，落實“打、防”任務。同時，根據(jù)金融監(jiān)管機構(gòu)及上級行的會議精神，制定了一系列工作方案與機制，進一步細化工作任務，建立工作臺賬，狠抓工作落實，“縱到底、橫到邊”，將防詐反詐工作全面部署至全行各層級、各條線，切實筑牢遏制電信網(wǎng)絡詐騙和跨境賭博的防線。

同時，該行做好三篇文章，深化宣傳教育，提升廣大群眾的防范意識。一是做好“源頭宣傳”文章。向開戶人員宣傳出租、出借、買賣銀行賬戶的法律后果和金融懲戒措施，引導其依法開立和使用銀行賬戶。二是做好“重點人群宣傳”文章。利用外拓服務專場、財富沙龍、日常上門服務等方式，向企業(yè)財務人員、高凈值客戶宣傳常見的電信網(wǎng)絡詐騙作案手法，提高其安全支付和反詐防騙意識。三是做好“百地宣傳進萬家”文章。組織全轄網(wǎng)點根據(jù)“百地宣傳進萬家全民反詐總動員”活動要求，精準提示電信詐騙風險，有效普及金融知識，守住百姓的“錢袋子”。僅今年集中宣教日當天，該行轄內(nèi)網(wǎng)點即開展6個“走進活動”，場景涵蓋醫(yī)院、社區(qū)、學校、企業(yè)和商圈等。今年以來，工行蕭山分行已通過行內(nèi)外各類媒體開展宣傳5次，同時組織現(xiàn)場宣傳363次，發(fā)放宣傳資料1.58萬份，宣傳覆蓋人數(shù)超1.6萬人次。

持續(xù)賬戶排查 提升管控效率

工行蕭山分行持續(xù)做好新開賬戶和存量賬戶的風險排查及管控。對新開個人賬戶通過事后電話回訪、智能外呼等方式開展二次核實，確認客戶可聯(lián)系，賬戶為本人使用。嚴格開展存續(xù)期個人客戶身份識別。通過大數(shù)據(jù)系統(tǒng)，對客戶信息缺失和異常賬戶交易活動進行動態(tài)監(jiān)測，切實做好異?？梢少~戶監(jiān)測。利用智能風控平臺，通過風控模型進行可疑個人賬戶排查。加大存量賬戶管理工作，對電信推送可疑數(shù)據(jù)、涉案手機號、涉案關(guān)聯(lián)賬戶、個人銀行賬戶長期不動戶等重點領域進行排查，并對異常賬戶采取相應管理措施。開展“一人多戶”專項治理，確?？蛻糍~戶使用安全。同時該行組織開展企業(yè)人民幣銀行結(jié)算賬戶排查，明確專人負責，落實排查責任，摸清賬戶狀況，對異常賬戶采取管控措施。截至今年8月末，該行共排查個人賬戶140萬戶，并對排查發(fā)現(xiàn)的異常賬戶進行管控。

同時，該行開展2022年新增涉案賬戶倒查工作，對涉案賬戶進行梳理、分析，研判涉案賬戶新情況、新問題，并提出針對性的風險防控措施。對涉案賬戶逐戶開展倒查問責，對未按要求查詢“開戶碼”、未及時排查存量賬戶、風險排查流于形式等導致賬戶涉案的，按照《工行蕭山分行打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙獎懲機制》的通知，對涉電信網(wǎng)絡詐騙犯罪問題突出網(wǎng)點實行紅黃牌掛牌整治，壓實防范電信詐騙工作的主體責任。