工行蕭山江南支行營(yíng)業(yè)室旺季單月基金營(yíng)銷創(chuàng)新高

近來(lái)，工行蕭山江南支行營(yíng)業(yè)室緊跟上級(jí)行大力營(yíng)銷基金的要求，確定“全面推動(dòng)為主”的工作思路，助客戶重燃信心，牢牢抓住宏觀經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的市場(chǎng)機(jī)遇，積極推動(dòng)基金產(chǎn)品營(yíng)銷工作。在2023年旺季營(yíng)銷中，獲得爆發(fā)性增長(zhǎng)，僅1月當(dāng)月基金折后銷量合計(jì)603.5萬(wàn)元，業(yè)績(jī)喜人。

重拾信心，培訓(xùn)到位。因疫情期間，市場(chǎng)交易清淡，A股的調(diào)整周期使部分客戶持倉(cāng)出現(xiàn)損失，連帶員工也動(dòng)搖了推薦基金的想法。該行有針對(duì)性開(kāi)展培訓(xùn)，在旺季營(yíng)銷服務(wù)客戶前，先行建立員工的銷售信心。培訓(xùn)會(huì)上，該行結(jié)合2022年12月中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議定調(diào)2023年需要“突出做好穩(wěn)增長(zhǎng)”的基調(diào)，預(yù)計(jì)2023年國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)大概率呈現(xiàn)復(fù)蘇的格局，強(qiáng)調(diào)A股指數(shù)向上是大趨勢(shì)。鼓勵(lì)理財(cái)經(jīng)理為客戶瞄準(zhǔn)后疫情時(shí)代投資機(jī)遇，配置高景氣的軍工、農(nóng)業(yè)等板塊，選擇混合型偏股基金，股票占凈值比高，無(wú)債券類資產(chǎn)類型，待市場(chǎng)回暖基金凈值回升，有助于增強(qiáng)基金持倉(cāng)客戶的信賴度。

梳理客戶，宣傳到位。為擴(kuò)大基金客戶規(guī)模確保實(shí)現(xiàn)基金產(chǎn)品營(yíng)銷的突破，該行要求個(gè)人客戶經(jīng)理對(duì)分管客戶逐一梳理；對(duì)上級(jí)行重點(diǎn)督導(dǎo)的基金，逐產(chǎn)品研究特點(diǎn)，解讀銷售策略，并根據(jù)個(gè)人理解將產(chǎn)品特點(diǎn)轉(zhuǎn)換為客戶易懂的銷售話術(shù)；對(duì)資金充裕、購(gòu)買過(guò)基金且正收益的客戶以宣傳大消費(fèi)主題及健康板塊基金產(chǎn)品為主；對(duì)代發(fā)工資客戶以宣傳基金定投為長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄為主。同時(shí)鼓勵(lì)員工擴(kuò)大業(yè)務(wù)輻射范圍，將微信朋友圈推送結(jié)合，營(yíng)造出線上宣傳氛圍，在合適的時(shí)機(jī)推介合適的產(chǎn)品給有需求的客戶，努力提升基金銷售規(guī)模和占比。

鼓勵(lì)分享，督導(dǎo)到位。該行定期對(duì)基金營(yíng)銷情況進(jìn)行通報(bào)，對(duì)營(yíng)銷較好的員工給予現(xiàn)場(chǎng)獎(jiǎng)勵(lì)，激發(fā)員工營(yíng)銷熱情。安排個(gè)人客戶經(jīng)理帶頭，晨夕會(huì)均留出片段時(shí)間為全員分享產(chǎn)品特點(diǎn)、營(yíng)銷賣點(diǎn)；指定每周一次，由基金營(yíng)銷能手總結(jié)營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)心得，提高全員的營(yíng)銷技能。行內(nèi)營(yíng)造營(yíng)銷氛圍，樹(shù)立良好心態(tài)多開(kāi)口，勤于添加客戶微信，定期推送信息。精準(zhǔn)把控客戶需求、持續(xù)完善營(yíng)銷話術(shù)，為支行基金營(yíng)銷提升做出了積極貢獻(xiàn)。