中信銀行反詐系統(tǒng)保護被詐資金超億元

近年來，中信銀行踐行“金融為民”理念，持續(xù)構(gòu)建電信詐騙防范體系，深層次筑牢金融反詐防線，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、切實保護消費者權(quán)益，有力保障了客戶資金安全。

針對反詐的難點，中信銀行緊盯技術(shù)反制，通過工作專班機制和多層級考核體系，壓實各級責(zé)任；健全賬戶分類分級管理機制，根據(jù)客戶需求及其特征，匹配合理的非柜面交易限額；應(yīng)用人臉識別技術(shù)，對高風(fēng)險賬戶或業(yè)務(wù)進行增強核驗，有效防范賬戶“實名不實人”；上線手機號實名核驗功能，提高客戶預(yù)留信息真實性；充分運用大數(shù)據(jù)、圖譜分析等技術(shù)，提升防控能力。

為更好應(yīng)對金融欺詐風(fēng)險，中信銀行大力研發(fā)升級風(fēng)控技術(shù)，以建立聯(lián)防聯(lián)控體系為目標(biāo)，持續(xù)提升電信網(wǎng)絡(luò)詐騙數(shù)字化防范能力，構(gòu)建中信電信詐騙防范體系——“哨兵”智能反欺詐系統(tǒng)。

2022年全年，中信銀行“哨兵”智能反欺詐系統(tǒng)通過電話核實、彈窗警示、交易阻斷等機制，主動勸阻被詐騙客戶860人，攔截資金1.12億元；查控涉賭涉詐賬戶2.34萬戶，管控資金2.65億元。由于在警銀協(xié)作反詐過程中的突出表現(xiàn)，中信銀行各地分行在幫助客戶阻斷金融詐騙后，受到當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)的表揚或感謝，對中信銀行在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪方面的積極配合表示肯定。