工行江東支行營業(yè)室借助“e企查”守好客戶“錢袋子”

隨著互聯網技術的不斷發(fā)展，網絡上電信詐騙的方式也不斷更新迭代，騙子在騙術上的研究可謂是無所不用其極。作為金融反詐第一戰(zhàn)線的員工，如何在開戶過程中嚴把開戶關，避免賬戶被不法分子利用，是各銀行工作人員急需解決的問題。

近日，“e企查”為工行江東支行守護好人民群眾的錢袋子出了不少力。

案例一：某日，該行營業(yè)室大堂里進來一批農民工，他們拿著單位出具的工作證明來辦理工資卡，網點客服經理按開卡流程逐步填寫信息。在用“e企查”核實開卡人手機號實名認證時，發(fā)現其中一個客戶的手機號碼與后臺持有人信息不一致，客服經理隨即詢問該客戶是否知曉改手機號所有者的身份信息?？蛻舯硎静⒉恢朗钦l，試了幾個家人信息均不符合，客服經理遂以無法核實手機號實名信息會影響賬戶正常使用為由婉拒了客戶?？蛻綦x開后沒過一會又回到柜臺，稱已經搞定手機號問題，也提供了手機號所有者信息，但該身份信息與其同行工友信息一致。客服經理與值班經理一起耐心詢問客戶手機號的由來，在工作人員不斷努力下，該名客戶終于承認，是借工友副卡方便辦工資卡。工作人員向其科普了使用實名制手機號的原因以及反詐工作的重要性，隨后該名客戶表示將處理好手機號問題再來網點辦卡。

案例二：某日，一對聊得熱絡的姐妹來到該行營業(yè)室辦理轉賬匯款業(yè)務。妹妹根據手機上的匯款信息，在智能柜員機前依次填寫。在客服經理審核過程中，發(fā)現客戶匯往的是某省外資產管理有限公司，便隨即對該公司進行核實。核實中，陪同人員一直搶著回答相關問題，引起了客服經理的警覺。隨后，客服經理通過“e企查”、“融安e信”等渠道查詢了該公司經營情況，確認無異常后，詢問客戶是否在投資前與該公司簽訂相關合同，同時也對客戶進行了電信詐騙等風險提醒。完成該筆轉賬業(yè)務后，客戶表示十分認可經辦人員嚴謹的工作態(tài)度，之后也會考慮將多余資產購買工行產品。

據悉，“e企查”是中國工商銀行在國內同業(yè)中首創(chuàng)的前端獲客信息查詢平臺，集移動快捷、可視化在圖獲客、新企客戶智能推送、主動風險監(jiān)控、空殼識別等創(chuàng)新設計于一身。

下一步，工行江東支行營業(yè)室將繼續(xù)加大“e企查”、“融安e信”等應用的普及程度，充分發(fā)揮它們的風險研判能力，用科技、大數據等手段預防遏制洗錢等違法犯罪活動和風險事件的發(fā)生，切實守護好廣大人民群眾的錢袋子。