中國(guó)民生銀行杭州分行：著力防范電信詐騙 共促金融消費(fèi)安全

隨著金融市場(chǎng)、信息技術(shù)迅速發(fā)展，金融行業(yè)數(shù)字化加速轉(zhuǎn)型，金融詐騙形式及話術(shù)也不斷更新?lián)Q代。不法分子往往利用老年人、新市民等群體金融知識(shí)匱乏、防范意識(shí)薄弱、反詐防騙能力不強(qiáng)、容易上當(dāng)受騙等特點(diǎn)，實(shí)施一系列隱蔽性強(qiáng)、技術(shù)性強(qiáng)、涉及面廣的電信詐騙。

為進(jìn)一步保障消費(fèi)者的金融安全，中國(guó)民生銀行杭州分行大力開展常態(tài)化、多樣化的金融知識(shí)宣教，并將反詐防騙普及宣傳納入消保宣教活動(dòng)的一大主題，將維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益置于更加突出位置，不斷提高金融消費(fèi)者的獲得感、幸福感和安全感。

成功堵截一起冒充“政府”的偽冒類電信詐騙

“快幫我查查有沒有一筆7萬多的貨款到賬，貨物馬上就要發(fā)出了，沒收到錢就完了！”客戶急匆匆地趕到中國(guó)民生銀行杭州分行下轄網(wǎng)點(diǎn)焦急地說道。

這一特殊情況立馬引起了該行員工的注意，經(jīng)了解，這位客戶微信添加了一位自稱是“政府人員”的好友向該先生訂貨，并要求先發(fā)貨后付款。因涉及金額較大，時(shí)間比較緊迫，民生銀行員工第一時(shí)間帶該客戶至柜臺(tái)查詢當(dāng)日流水，確認(rèn)當(dāng)日沒有一筆7萬余元的貨款入賬。得知此結(jié)果后，這位客戶仍不愿相信，并向民生銀行員工展示了那位“政府人員”發(fā)送給他的一張電子匯款回單。經(jīng)民生銀行員工仔細(xì)觀察甄別，發(fā)現(xiàn)此回單上雖有某銀行蓋章，但是轉(zhuǎn)賬單位是“XX政府”，初步判斷這可能是一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，于是立即向上級(jí)主管匯報(bào)，同時(shí)提醒客戶千萬不要發(fā)貨。經(jīng)反復(fù)核實(shí)確認(rèn)，這張電子回單確與實(shí)際不符。民生銀行員工通過微信添加那位“政府人員”，發(fā)現(xiàn)對(duì)方的微信賬戶已注銷，便立即指導(dǎo)客戶撥打110報(bào)警，并向客戶耐心解釋、普及反詐防騙知識(shí)及典型案例。

“幸好有你們，感謝民生銀行的認(rèn)真、負(fù)責(zé)！”客戶對(duì)民生銀行員工連聲道謝，充分肯定了該行的反詐防騙宣傳教育工作。

成功堵截一起冒充“銀行”的偽冒類電信詐騙

前不久，中國(guó)民生銀行杭州分行下轄網(wǎng)點(diǎn)剛開門營(yíng)業(yè)就迎來了一位神色匆匆的客戶。該客戶稱通過一款“民生E貸”APP申請(qǐng)了一筆2萬元的民生銀行貸款，但貸款資金一直無法轉(zhuǎn)出，隨后一位自稱是該行員工的人添加客戶QQ，要求客戶轉(zhuǎn)入2萬元認(rèn)證金方可提取貸款資金，后續(xù)認(rèn)證金會(huì)一并打回客戶賬戶?？蛻魧?duì)此抱有疑慮，便急忙趕到網(wǎng)點(diǎn)咨詢。民生銀行員工根據(jù)客戶的描述以及客戶提供的“民生E貸”APP判斷，該客戶遇到了電信詐騙。

民生銀行員工第一時(shí)間安撫客戶，向客戶解釋該行無“民生E貸”APP及此款產(chǎn)品，并提醒客戶這是典型的電信詐騙，建議做報(bào)警處理。同時(shí)該行員工向客戶詳細(xì)介紹了眾多電信詐騙典型案例，通過舉例說明的方式，為客戶現(xiàn)場(chǎng)舉辦了一場(chǎng)反詐防騙金融知識(shí)宣傳教育“小課堂”，成功堵截了一起冒充“銀行”的偽冒類電信詐騙，幫助客戶挽回了2萬元人民幣。

當(dāng)今電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事件頻發(fā)，不法分子的詐騙手段也不斷更新迭代，其中不乏有犯罪分子利用社會(huì)大眾對(duì)政府部門的信任，或采取通過仿冒銀行系統(tǒng)、產(chǎn)品等迷惑性較強(qiáng)的詐騙手段實(shí)施詐騙，這類詐騙行為具有很強(qiáng)的標(biāo)志性及典型性。中國(guó)民生銀行作為一家有溫度、有擔(dān)當(dāng)?shù)钠髽I(yè)，在日常業(yè)務(wù)及服務(wù)過程中具備較強(qiáng)的警惕性及敏感度，力求充分運(yùn)用專業(yè)金融知識(shí)，做好社會(huì)大眾的金融安全“守門人”。

多起電信詐騙被中國(guó)民生銀行成功攔截的案例，充分體現(xiàn)了該行員工的職業(yè)素養(yǎng)和細(xì)致周到的服務(wù)意識(shí)。近年來，中國(guó)民生銀行積極響應(yīng)監(jiān)管部門要求，持續(xù)開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的教育宣傳，利用節(jié)假日活動(dòng)、志愿者服務(wù)、宣傳外拓等契機(jī)，通過線上線下多渠道開展豐富多彩的反詐防騙、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等金融知識(shí)宣傳普及，進(jìn)一步筑牢消費(fèi)者金融安全的防火墻，為守好客戶“錢袋子”貢獻(xiàn)民生力量。