工行江東支行上下聯(lián)動 成功化解一起涉敏風(fēng)險(xiǎn)事件

近日，工行江東支行堅(jiān)持問題導(dǎo)向、依托上下聯(lián)動，成功化解一起涉敏風(fēng)險(xiǎn)事件。

據(jù)了解，該筆業(yè)務(wù)為該行某重點(diǎn)國業(yè)客戶的一筆預(yù)付款業(yè)務(wù)，在自查過程中發(fā)現(xiàn)客戶貨物運(yùn)輸路線途徑涉敏國家，存在涉敏風(fēng)險(xiǎn)的潛在隱患。

自一發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患后，該行第一時(shí)間啟動應(yīng)急流程。一是主動匯報(bào)情況，向上級行內(nèi)控合規(guī)部匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)事件的具體情況，明確處置涉敏風(fēng)險(xiǎn)的工作要求。經(jīng)上級行的分析研判，最終確定了要求該筆業(yè)務(wù)退匯處理的風(fēng)險(xiǎn)化解方案。二是借助專業(yè)力量，聯(lián)動分行國業(yè)條線共同拜訪涉敏客戶，在符合涉敏保密規(guī)定的基礎(chǔ)上向客戶分析該筆業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，動之以情曉之以理最終說服客戶同意退匯方案。三是搶抓時(shí)間節(jié)點(diǎn)，為了盡可能減少客戶在退匯過程中產(chǎn)生的損失，該行提前梳理退匯流程、上門收取退匯資料，緊盯每個(gè)審批環(huán)節(jié)加快進(jìn)度，在最短時(shí)間內(nèi)完成了退匯操作，不僅化解了涉敏風(fēng)險(xiǎn)、更贏得了客戶認(rèn)可。四是全面排查風(fēng)險(xiǎn)，針對該客戶業(yè)務(wù)和該類預(yù)付款業(yè)務(wù)進(jìn)行全面排查，提高發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)確性和有效性，確保業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。

接下來，工行江東支行將以此案例為鑒，提高對反洗錢涉敏風(fēng)險(xiǎn)的識別防控能力，真正做到合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、推動發(fā)展。