警銀合作 守住消費者“錢袋子” 中國民生銀行義烏支行協(xié)助抓獲電信詐騙涉案團伙

4月27日，中國民生銀行金華義烏支行成功協(xié)助公安機關抓獲電信詐騙涉案團伙4人。

當日中午12點，客戶屈某到達中國民生銀行義烏支行要求取現(xiàn)4萬元，服務經理核實代辦人屈某及卡主徐某的賬戶情況，發(fā)現(xiàn)徐某的卡為網申卡，于4月25日在中國民生銀行義烏萬達社區(qū)支行激活成功后，分別于當日及27日轉入又隨即轉出4元，屬于典型的小額測試情況；后立馬轉入41700元，在萬達社區(qū)支行ATM取款2900元（非柜面限額3000元）。服務經理根據流水情況，懷疑客戶有跑分洗錢的嫌疑，且代辦人在該行賬戶上有多筆司法凍結，服務經理立即上報監(jiān)控崗，將情況上報至警銀平臺系統(tǒng)。由于持卡人在義烏軌跡較少，核實為低風險，但義烏支行監(jiān)控崗認定該賬戶有高度的可疑性，便以該行需要核實客戶資金來源為由延緩交易時間，并在留存客戶的身份證及卡的復印件后讓客戶離開?？蛻綦x開后，廳堂主管緊跟屈某發(fā)現(xiàn)客戶上了一輛白色轎車的副駕駛，由此確定客戶有陪同人員，堅信此卡為問題賬戶，并主動通過警銀聯(lián)動群添加公安局人員微信，將客戶流水、代辦人有凍結、有陪同人員等情況告知公安局警官。

12點50分，持卡人徐某到達網點再次要求取錢，該行一方面將情況再次告知公安局警官，并請求到場核實；另一方面以客戶賬戶已被鎖、需要金華分行解鎖為由拖延時間，并通過營銷客戶信用卡、講解金融產品知識等方式降低客戶警惕性。13：30許，公安局到達網點控制住徐某，并排查網點周圍車輛，后先后控制涉案團體4人。

該案件的整個過程中，金華義烏支行嚴格按照反洗錢規(guī)章制度及時匯報、警銀聯(lián)動，并主動掌握關鍵線索提供給公安機關，積極響應“斷卡行動”活動號召，及時制止了涉案資金的轉移，保全了受害人的財產安全。今后，中國民生銀行金華分行將做好成功經驗總結，再接再厲，筑牢防范電信詐騙高墻，為維護金融穩(wěn)定貢獻“民生”力量。