匯率避險產品之十一：進口開證+進口融資+遠期售匯

產品簡介——

境內進口商與國外出口商約定以信用證方式結算貨款，銀行為進口商提供融資先行對外付款，進口商以銷售貨款歸還銀行融資。為規(guī)避匯率風險，同時簽訂遠期售匯協(xié)議，以融資到期日為期限，鎖定售匯成本。

產品功能——

1.滿足企業(yè)融資需求；

2.規(guī)避匯率風險，鎖定融資成本。

辦理指引——

1.遠期售匯業(yè)務實行實需原則。遠端企業(yè)需提供能夠證明其真實需求背景的書面材料。外匯資金的來源和使用須符合國家外匯管理規(guī)定。

2.遠期業(yè)務的履約寬限期最長不得超過簽約銀行規(guī)定的寬限期，在寬限期內辦理的交割視同如約交割，展期后的業(yè)務不再設立寬限期。

3.企業(yè)需繳納一定比例的保證金或占用銀行授信額度，繳納比例請咨詢辦理銀行。

運作實例——

境內進口商與國外出口商簽訂銷售合同，金額為100萬美元，約定以信用證方式結算。為滿足結算和融資需求，銀行向境內進口商推薦“進口開證+進口融資+遠期售匯”套餐，為進口商開出100萬美元的即期信用證，收到進口信用證項下的單據(jù)后，為進口商辦理期限90天的進口押匯并對外付款。

為鎖定到期還款成本，境內進口商同時辦理一筆100萬美元的90天遠期購匯委托，交割日為進口押匯到期日。押匯到期日，境內進口商辦理遠期購匯交割歸還銀行融資本息。

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