人行蕭山支行聯(lián)合區(qū)公安分局、國信證券浙江分公司走進浙江廣播電視大學蕭山學院，開展反詐專題講座

今年以來我區(qū)銀行機構(gòu)堵截電信網(wǎng)絡詐騙超百起

■記者 鄭舒銘 通訊員 朱建興 郭紅芳 陳凱 

當前各類電信網(wǎng)絡詐騙層出不窮，令人防不勝防。更可怕的是，在低成本與高收益的誘惑下，詐騙手段逐漸從群發(fā)式行騙發(fā)展為靶向性精準行騙。電信詐騙通常以遠程網(wǎng)絡化、非接觸的方式實施詐騙，面臨著舉證難、追贓更難等諸多問題。

如何做好反詐防騙工作，幫助群眾正確認識和科學甄別電信網(wǎng)絡詐騙，我區(qū)有關(guān)部門的反詐腳步從未停歇，防騙宣傳工作從未間斷。據(jù)中國人民銀行蕭山支行統(tǒng)計，今年以來，蕭山銀行機構(gòu)累計堵截可疑開卡77起，堵截電信網(wǎng)絡詐騙118起，涉及金額977.24萬元。

同時，人行蕭山支行與區(qū)公安分局建立工作聯(lián)動機制，要求轄內(nèi)銀行網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)疑似詐騙匯款等異常情況，第一時間對客戶進行有效勸阻，并進行針對性反詐宣傳，就近與派出所聯(lián)防對接。各銀行網(wǎng)點在完成攔截勸阻后，30分鐘之內(nèi)在反詐工作群發(fā)布風險提示信息，確保其他銀行及時掌握并采取有效防范措施。

此次，人行蕭山支行聯(lián)合區(qū)公安分局梳理近期較為典型的網(wǎng)絡詐騙案例，并對詐騙手段進行了分析，幫助群眾認清各種詐騙套路，謹防上當受騙。

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電商類電信詐騙

案例一：針對買家的詐騙

6月6日12時許，在蕭山工作的胡女士（化姓）接到一陌生電話，對方自稱“淘寶客服”，告訴胡女士因為自己的操作失誤，誤把胡女士的“淘寶會員升級成了鉑金會員”，而鉑金會員要交納一筆年費，若需取消會員則要通過工作人員操作，胡女士在對方的誘導下，多次向指定賬戶轉(zhuǎn)賬進行“解綁”操作。事后，胡女士朋友提醒她可能遇到了騙子，胡女士這才報警，損失23800元。

案例二：針對賣家的詐騙

蕭山的陳先生（化姓）是一名淘寶店主，6月5日17時左右，陳先生接到一陌生電話，對方自稱是“淘寶客服”，稱陳先生的“淘寶商鋪代運營批下來了，需要交納一年6000元的代理費”。因為陳先生不再想要成為代運營商，所以表示想要解除這個代運營合約?！翱头狈Q解除合約要認證陳先生的銀行卡、支付寶、微信里的余額，陳先生需要把所有的錢都轉(zhuǎn)到同一張銀行卡里，認證完成后會將錢退還。于是陳先生就在對方的誘導下，先后轉(zhuǎn)賬4次，共計165882元。事后陳先生一直未收到所謂的“退款”驚覺被騙，向警方報警。

案例三：冒充快遞工作人員詐騙

6月15日，租住在蕭山的李女士（化姓）接到一陌生電話，對方自稱快遞工作人員，稱李女士在購物平臺上買的商品因快遞“丟失”了，會對其進行理賠，理賠價格是快遞價格的三倍，也就是300多元。對方報出了李女士的快遞單號，于是李女士就相信了對方。李女士添加了對方的企業(yè)微信號，對方讓李女士購買5000元的天貓超市卡，表示購買成功后才可以開始進行理賠，李女士就在對方的誘導下，先后多次按照要求轉(zhuǎn)賬，最后仍未獲得所謂的“快遞理賠”，李女士發(fā)覺自己被騙，馬上報警，損失6030元。

防騙小貼士：

1、如果遇到自稱購物平臺客服的電話，要第一時間通過官網(wǎng)客服核實確認，若對方要求進行轉(zhuǎn)賬匯款等操作，多為詐騙。

2、若需辦理各種售后業(yè)務，要通過正規(guī)的電商平臺，按規(guī)范操作，不要輕易相信不明來電的說辭，不要隨意點擊“客服”發(fā)來的鏈接，不要掃描不知名二維碼，更不要泄露短信驗證碼。

3、正規(guī)的銀行客服是不會以任何理由要求客戶先轉(zhuǎn)賬到指定賬戶的，也不會事先收取任何費用，所有以“解除綁定”“補充流水”等理由讓你進行轉(zhuǎn)賬的，多為騙局。

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刷單詐騙

近日，家住義橋的徐先生（化姓）在家中玩手機時，看到一張圖片，圖上寫著“想賺錢就加QQ”，徐先生想著自己本就閑來無事，便添加了照片上的QQ號，對方發(fā)來二維碼讓徐先生添加微信，后通過企業(yè)微信發(fā)來一個網(wǎng)址鏈接，徐先生點擊鏈接下載了一個叫“海訊”的軟件進行刷單。其間，派單員發(fā)給徐先生鏈接，商品頁面是一件93元的衣服，徐先生付款后對方將93元退回給徐先生，并給了其6元傭金。徐先生看到錢來得這么快，十分心動，便又去找派單員刷單，但第二次對方卻說讓徐先生“刷滿三單才可以返本金和傭金”，徐先生照做后，對方仍說刷單數(shù)不夠，徐先生感覺被騙，共損失22074元。

防騙小貼士：

不要“貪小便宜吃大虧”！不要輕信網(wǎng)絡上兼職刷單信息，千萬別被高額的報酬迷惑。天上沒有掉餡餅的事，所謂“刷單”多為詐騙。

網(wǎng)戀“殺豬盤”詐騙

蕭山的張女士（化姓）在知乎上認識一網(wǎng)友，兩人添加微信和QQ后，對方在某天突然發(fā)來一陌生網(wǎng)址和賬號密碼，告知張女士這是個虛擬貨幣的投資平臺，對方謊稱因為出差，沒法操作，希望張女士用其賬戶幫其操作。于是張女士就在對方指導下幫其操作賬戶，在此過程中，張女士發(fā)現(xiàn)每次幫對方操作都能賺錢，十分心動。此時，對方也借機邀請張女士一起投資賺錢，就這樣，張女士開始投資虛擬幣，一開始網(wǎng)站能正常提現(xiàn)，后來張女士在網(wǎng)站上陸陸續(xù)續(xù)充值了16萬余元，結(jié)果網(wǎng)站卻無法進行提現(xiàn)了，她驚覺被騙，向警方報警，損失166776元。

防騙小貼士：

1、素未謀面的網(wǎng)友、網(wǎng)戀對象推薦你網(wǎng)上投資理財、炒數(shù)字貨幣（虛擬幣）、網(wǎng)購彩票、博彩賺錢的多為騙子。 

2、對超高收益的投資要保持戒心，不要被暫時的高利潤迷惑雙眼，切勿相信只賺不賠的“買賣”，避免落入網(wǎng)絡投資詐騙陷阱。

3、投資理財請選擇正規(guī)途徑，正規(guī)的App均可通過官方應用商店下載，不要隨意點擊陌生人發(fā)送的鏈接，不要隨意掃碼下載投資理財類程序。

冒充客服詐騙

6月13日晚，蕭山的徐先生（化姓）在家接到一個自稱“火幣App客服”的電話（008**********），對方稱“徐先生購買的虛擬貨幣有洗錢行為，其火幣賬戶面臨被凍結(jié)的風險”，并稱“徐先生可能違反了國家法律，其銀行和微信等賬戶會被凍結(jié)，若需解凍，需要到火幣App上購買USDT來證明自己有購買貨幣的能力?！毙煜壬嘈藕?，添加了對方QQ，與對方進行語音通話，在對方的指導下，徐先生共享了自己的手機屏幕，并在火幣App上購買了USDT貨幣，但是購買的時候系統(tǒng)提示有風險，無法轉(zhuǎn)賬，一共三次，都取消了。之后，對方讓徐先生通過“轉(zhuǎn)線下”的方式，直接發(fā)給徐先生收款姓名、銀行賬號和銀行名稱，讓徐先生多次轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬完之后，對方稱風險仍然解除失敗，需繼續(xù)轉(zhuǎn)賬解除風險，徐先生驚覺被騙，向警方報警，損失111800元。

防騙小貼士：

1、投資虛擬幣有風險，虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當局發(fā)行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用，無真實價值支撐，價格極易被操縱。

2、“00”或“+”開頭的顯示境外的網(wǎng)絡號碼通常為詐騙電話，如有接到這種來電不妨直接掛斷。

3、如果遇到自稱平臺客服的電話，要第一時間通過官網(wǎng)客服核實確認，若對方要求進行轉(zhuǎn)賬匯款等操作，多為詐騙。

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注銷“校園貸”詐騙

今年25歲的小陳（化姓）租住在蕭山，是剛?cè)肼殘龅男氯恕?月23日，小陳在家接到陌生電話，對方自稱是“京東金融客服”（010*****88），告知小陳之前在上大學期間辦理過“校園貸”，說小陳現(xiàn)在已經(jīng)畢業(yè)，如不注銷“校園貸”就會產(chǎn)生額外費用，還會影響個人征信。小陳嚇壞了，就趕緊問對方如何操作注銷。對方稱，如要注銷賬戶，需要清空各大借貸平臺上的額度，然后把清空提現(xiàn)出來的錢轉(zhuǎn)到對方銀行賬戶里，這樣子就算是一個回收的過程了。對方還說，小陳從網(wǎng)貸平臺借出的資金，不需要他負責還款，后續(xù)會退還。小陳按照對方指示，陸陸續(xù)續(xù)從4個平臺內(nèi)借款62500元轉(zhuǎn)入對方賬戶，但對方還是稱其賬號達不到取消學生貸賬戶的條件，又讓小陳去朋友那邊借錢，或者是向銀行貸款，此時小陳驚覺被騙，立即向警方報警，損失62500元。

防騙小貼士：

賬戶注銷和個人征信無直接關(guān)系，相關(guān)部門并沒有推出所謂“注銷校園貸”的政策，個人征信信息也無法人為修改，所以凡是自稱網(wǎng)貸公司客服，聲稱幫你“注銷貸款賬號”“注銷不良貸款記錄”的，多為騙局。

網(wǎng)絡貸款詐騙

案例一：

近日，在蕭山工作的李先生（化姓）接到一個陌生電話（008*******），對方自稱“可以提供貸款服務，放款快，審核簡單”。于是李先生就按照指示添加了對方的支付寶賬號，后按照對方給的軟件鏈接下載了一款叫“向上誠”的貸款App，在App上李先生用自己的身份證號、銀行卡號等信息注冊了賬戶，并申請了25000元的貸款，結(jié)果顯示提現(xiàn)失敗，對方稱“需充值升級成中級會員，才能提現(xiàn)貸款”。李先生轉(zhuǎn)賬898元后，提現(xiàn)仍是失敗。此時對方又稱“李先生銀行卡輸入有誤導致賬戶凍結(jié)，修改銀行卡號碼需要交納10000元的操作費，證明是本人操作”，李先生轉(zhuǎn)賬后仍無法提現(xiàn)貸款額度，發(fā)現(xiàn)被騙，立即報警，損失10898元。

案例二：

5月31日9時許，王先生（化姓）突然收到一條短信，短信里稱可以快速借貸，正愁著借錢的王先生便添加了對方的微信，并希望可以借貸10000元。根據(jù)對方操作提示，王先生將自己的名字、職業(yè)等信息告訴給對方，并下載了一個叫“中原消費金融”的貸款App。隨后App客服表示需要王先生向指定銀行賬戶轉(zhuǎn)賬20%的貸款金額“來驗證自己有沒有還款能力”，急于借錢的王先生沒有多想便轉(zhuǎn)賬了2000元。然而轉(zhuǎn)賬完成后，客服“以綜合流水賬單不足為由”繼續(xù)要求王先生轉(zhuǎn)賬，王先生又轉(zhuǎn)賬了3000元，之后客服表示其個人征信有問題，導致貸款資金被凍結(jié)了，需要繼續(xù)轉(zhuǎn)賬，多次轉(zhuǎn)賬后王先生感覺自己被騙，共損失14999元。

防騙小貼士：

1、要樹立理性消費觀，合理使用借貸產(chǎn)品，選擇正規(guī)貸款渠道和平臺，不輕信網(wǎng)絡、短信等渠道發(fā)布的虛假貸款廣告和信息，不要下載安裝未經(jīng)核實的貸款App。

2、在放款前要求你預先繳納所謂的“保險費、手續(xù)費、修改費、驗證金”等費用，或是以“解除凍結(jié)手續(xù)費”“補充流水提高征信額度”等理由讓你進行轉(zhuǎn)賬的，多為騙局！

3、不要輕易向他人提供個人信息、銀行卡密碼、短信驗證碼等重要信息。