工行江南支行營(yíng)業(yè)室成功攔截一起網(wǎng)絡(luò)詐騙守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全

近日，工行江南支行營(yíng)業(yè)室成功攔截一起網(wǎng)絡(luò)詐騙，銀行工作人員通過(guò)詳細(xì)詢(xún)問(wèn)、嚴(yán)謹(jǐn)判斷，識(shí)別匯款風(fēng)險(xiǎn)，為客戶避免了大額資金損失，守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全。

火眼金睛識(shí)端倪 

當(dāng)天，一位客戶走進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)室，提出了想要調(diào)整網(wǎng)銀限額的需求。這本是一筆再尋常不過(guò)的業(yè)務(wù)，卻在幾輪詢(xún)問(wèn)后引起了大堂經(jīng)理的警覺(jué)。

經(jīng)過(guò)初步溝通，大堂經(jīng)理了解到客戶的手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬額度只有1萬(wàn)元，并且已經(jīng)全部用完，還在ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬了5萬(wàn)元，由于客戶還想繼續(xù)轉(zhuǎn)賬但超過(guò)了ATM的限額，才來(lái)到營(yíng)業(yè)室提出了這一需求。

“您認(rèn)識(shí)對(duì)方嗎？”“轉(zhuǎn)賬有什么用途？”銀行工作人員立刻警覺(jué)地進(jìn)一步問(wèn)道?？蛻舯硎?，自己加入了一個(gè)股票交流群，群里的老師要求支付10萬(wàn)元的課程費(fèi)就能獲得一對(duì)一的專(zhuān)業(yè)炒股指導(dǎo)和內(nèi)部消息，還說(shuō)這學(xué)費(fèi)很快就能賺回來(lái)。

警銀聯(lián)動(dòng)護(hù)安全 

大堂經(jīng)理意識(shí)到客戶可能遭遇了網(wǎng)絡(luò)詐騙，便勸導(dǎo)客戶不要轉(zhuǎn)賬給陌生人、不明網(wǎng)站或應(yīng)用軟件，給客戶詳細(xì)講解網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見(jiàn)套路和方式。起初，客戶對(duì)銀行工作人員還有些不信任，經(jīng)過(guò)反復(fù)溝通，客戶才終于決定停止轉(zhuǎn)賬操作，并在網(wǎng)點(diǎn)工作人員的幫助下?lián)艽驁?bào)警電話，避免了進(jìn)一步的財(cái)產(chǎn)損失。

在警銀合作下，網(wǎng)點(diǎn)阻止了客戶繼續(xù)匯款。客戶對(duì)網(wǎng)點(diǎn)工作人員連連感謝：“多虧了你們的工作人員多了個(gè)心眼，我才沒(méi)有把更多的錢(qián)轉(zhuǎn)走。以后我會(huì)好好學(xué)習(xí)金融知識(shí)，不貪圖捷徑，不被網(wǎng)上的虛假信息迷惑?！?/p>

反詐意識(shí)立心中 

通過(guò)本次案例，盡管該行成功阻止了客戶繼續(xù)匯款，避免客戶有更多的經(jīng)濟(jì)損失，但是客戶仍被犯罪分子騙取了部分資金。在后續(xù)的工作，網(wǎng)點(diǎn)更要加強(qiáng)ATM等自助區(qū)域的巡查，工在事前就可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并與客戶耐心溝通，讓客戶放下對(duì)銀行工作人員的戒心，樹(shù)立對(duì)詐騙分子的警惕心，主動(dòng)報(bào)警，積極配合，妥善處理。

近年來(lái)，各種詐騙案例層出不窮，無(wú)論是股票交流群內(nèi)上課、通過(guò)電信進(jìn)行詐騙還是其他方式，都對(duì)群眾的資金安全造成了風(fēng)險(xiǎn)。未來(lái)，該行營(yíng)業(yè)室將持續(xù)開(kāi)展多種形式的防范網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)宣傳，讓群眾從正規(guī)途徑了解金融知識(shí)，提高反詐意識(shí)，為當(dāng)?shù)貥?gòu)建和諧、穩(wěn)定的金融環(huán)境做出應(yīng)有貢獻(xiàn)。